Consejos para Abrir una Cuenta de Ahorro – Si quieres afiliarte en algún plan para ahorrar es fundamental que tomes en consideración algunas recomendaciones. Debido a que, te permitirán seleccionar el que más te convenga y te ofrezca insuperables tasas GAT y de intereses anuales. Entre los consejos que debes seguir están:
No te afilies a entidades que ofrecen tasas de interés anual mayores al 10 %. En su mayoría son ofertas engañosas. Verifica si dentro de las políticas de la entidad financiera te permite retirar tu dinero antes del plazo establecido. Puesto, que no estás excepto de alguna emergencia monetaria. Comprueba si puedes utilizar la cuenta de ahorro como eje para invertir en Cetes, ya que es otro instrumento financiero destacado en el país. De este modo, podrás aumentar tus ganancias. No abras cuentas de ahorros donde exijan grandes sumas de dinero como saldo promedio mensual.
Conocer el mejor banco para ahorrar en México 2022, te ayudará a tener varias opciones al momento de iniciar tu plan de ahorro. Así, podrás escoger aquel que te ofrezca destacadas condiciones y políticas de seguridad para resguardar tu patrimonio. En Cotizator te invitamos a dejarnos tus opiniones y comentarios. Sobre todo, si ya eres cliente de algunos de estos bancos.
¿Cuál es el banco más seguro en México 2022?
· En el periodo enero-marzo de 2021, el total de reclamaciones a la Banca Múltiple ascendió a 1 millón 429 mil. – La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) informa que se presenta la actualización del Buró de Entidades Financieras (BEF), del sector Bancos.
En el periodo enero- marzo de 2021, el total de reclamaciones del sector Bancos ascendió a 1 millón 429 mil 63 reclamaciones. Los Bancos con el mayor número de reclamaciones, por cada 10 mil contratos fueron: HSBC con 74; Scotiabank con 71 y Banco Inbursa con 53, considerando el Índice de Reclamación del sector que fue de 39.
Con el objetivo de dar a conocer a las y los usuarios la calidad del servicio que dan los Bancos, y compararlos para estimular la competencia, el BEF presenta la actualización del Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU), éste se ubicó en 9.2 puntos, sobre una calificación de 0 a 10 puntos.
- En este contexto, los Bancos que mejor te tratan fueron: BBVA Bancomer con 9.9, seguido de Banco Inbursa con 9.9 y HSBC con 9.8.
- La menor calificación la obtuvo Santander con 7 de calificación, seguida de Banorte con 8.2 puntos.
- Por otra parte, de enero a marzo de 2021, el porcentaje de Resolución Favorable al usuario del sector Bancos fue en promedio 36%; es decir, una de cada 3 quejas resulta a favor del usuario; Los Bancos que resolvieron más asuntos a favor del usuario fueron: Citibanamex con 63%, seguido de BBVA Bancomer con 45% y Banco Inbursa con 37%.
Asimismo, se presenta el tiempo que tardan en resolverte los Bancos; así, de enero a marzo de 2021, el promedio del sector fue 21 días hábiles. Los Bancos que más se tardan en resolver una queja son: Scotiabank con 27, seguido de Banorte con 24 y Santander con 24.
¿Cuál es el mejor banco para ahorrar dinero en México?
| Cuenta de Ahorro | Tasa Anual % | Monto Mínimo de Apertura |
|---|---|---|
| Banorte Fácil / Banorte | 0.08% | $0,00 |
| Ahorros Compartamos / Compartamos Banco | 0.25% | $500,00 |
| Cuenta Maestra / Banco del Bajío | 0.10% | $5.000,00 |
| Cuenta Efectiva / Bancoppel | 0.10% | $0,00 |
¿Qué banco es mejor para tener tus ahorros?
Mejores cuentas de ahorro (junio 2023) – Puedes conseguir una rentabilidad de hasta el 5% TAE con las mejores cuentas remuneradas de junio. Este mes, las cuentas más rentables son las de Openbank, Ibercaja y CaixaBank. Debes saber que las cuentas más rentables tienen requisitos de vinculación, es decir, tendrás que domiciliar tus ingresos y cumplir otras condiciones si quieres disfrutar de todas sus ventajas.
Rentabilidad del 5,12% TAE el primer año si traes tu nómina Sin comisiones y 100% online Ahorra desde 1€ hasta 5.000€ También puedes abrir un depósito al 2,75% TAE para rentabilizar más dinero Solo para nuevos clientes Esta cuenta tiene una calificación de riesgo de 1/6
2
Rentabilidad del 5,06% TAE el primer año (hasta 6.000€) Cuenta nómina sin comisiones Tarjeta de débito o crédito gratuita Solo para clientes nuevos
3
Llévate una rentabilidad del 5% TAE o una TV de 50 pulgadas de regalo Cuenta sin comisiones, pero con condiciones Tarjetas de crédito gratis 13.000 cajeros gratuitos Para clientes con nómina, pensión o productos de inversión
4
Cuenta corriente + Cuenta de ahorro al 5% TAE para un saldo de hasta 5.000€ Sin comisiones y sin nómina Tarjeta de débito gratis Solo puedes contratarla si eres cliente de MoneyGo Cuenta emitida por Banco Cetelem
5
Llévate hasta 680€ los primeros dos años Sin comisiones y rentabilidad de hasta el 5% TAE el primer año Tarjeta de crédito o de débito sin gastos de emisión ni mantenimiento 17.000 cajeros gratuitos a débito No acepta a clientes que estén en ASNEF
6
Llévate una rentabilidad del 2,5% TAE hasta 30.000€ al hacerte cliente y 200€ de regalo si traes tu nómina ¡Puedes conseguir hasta 950€ en un año! Cuenta online sin comisiones y sin nómina obligatoria Tarjeta de débito gratis Gestor personal para ayudarte cuando lo necesites Solo para nuevos clientes
7
Cuenta sin comisiones y sin requisitos Rentabilidad del 2,5% TAE hasta 30.000€ Tarjeta mixta de débito y crédito gratis Saca dinero en todo el mundo gratis Solo para nuevos clientes
8
Cuenta corriente + Cuenta de ahorro sin comisiones Rentabilidad del 2,53% TAE sin límite de importe Tarjeta de débito gratis Todos los cajeros de España gratis
9
Rentabilidad del 2,5% TAE Cuenta de ahorro sin comisiones Sin importe mínimo Adherido al Fondo de Garantía de Suecia
10
Cuenta de ahorro al 2,26% TAE hasta 50.000€ Sin comisiones ni condiciones Saca tu dinero cuando quieras Protección del FGD alemán Abre primero una cuenta corriente gratis y contrata después la cuenta de ahorro por la app
Este ranking ha sido elaborado por HelpMyCash.com. La información presentada ha sido investigada por el equipo editorial y, en algunas ocasiones, proporcionada por las propias entidades. Muchos o todos los productos que aparecen aquí son ofrecidos por nuestros socios comerciales.
- Esto puede influir en el lugar en el que aparece el producto en el listado, pero no influye en nuestra evaluación.
- Para ello, tenemos en cuenta diferentes criterios: rentabilidad y las comisiones que cobra cada banco.
- Nuestras valoraciones son propias.
- Actualizamos las ofertas y la información periódicamente.
¿Has encontrado algún error? Por favor, escríbenos un e-mail a [email protected] para que podamos corregirlo.
¿Qué banco da mejor rendimiento en inversión 2023 en México?
Nubank se colocó como el mejor banco de México en 2023.
¿Cuál es el banco con más quejas en México?
Banamex con más reclamaciones totales – En el apartado de número total de reclamaciones, Banamex encabeza la lista al concentrar el 23% del total de las quejas presentadas ante la Condusef. En segundo lugar, está BBVA con el 19% de las quejas. El tercer puesto lo ocupa Banorte, con el 14% de las reclamaciones. Leer también: ¿Cuál es el banco en el que más confían los mexicanos?
¿Cuándo paga los intereses el Banco Sabadell?
Pago de los intereses: mensualmente los días 15 del mes siguiente a cada mes. Sin comisión de administración.
¿Qué hacer para no pagar comisiones en la Caixa?
Descubre cómo no pagar comisiones para los servicios incluidos en Día a Día – Tener domiciliada la nómina (mayor de 600€) o pensión (mayor de 300€). O bien tener más de 20.000€ en determinados productos 3, Y tener domiciliados tres recibos, o bien realizar tres compras con tarjeta, al trimestre.
¿Cuánto dinero necesito para abrir una cuenta de ahorro en BBVA?
Características de una cuenta de ahorro – Una cuenta de ahorro está diseñada para que sea fácil de contratar y de manejar. Por eso, es común que te entreguen una tarjeta de débito para hacer retiros de efectivo en cajeros y pagar con ella en establecimientos.
Son la mayor seguridad para tus ahorros. Como sabes, mantener tus ahorros en un banco es una opción muy segura. Puedes disponer de tu dinero. A diferencia de otros productos en los que se fija un plazo, una cuenta de ahorro te ofrece la posibilidad de que puedas retirar la cantidad de dinero que desees en cualquier momento. Sin depósito inicial. Con una cuenta de ahorro no requieres hacer un depósito mínimo inicial, puedes abrirla y luego irle depositando dinero. Sin comisión por apertura. A diferencia de otros productos, puedes iniciar una cuenta de ahorros sin pagar una comisión por apertura. ¿Qué te permiten? Puedes hacer depósitos ilimitados en línea y hacer pagos o transferencias, además de comprar en miles de establecimientos.
Ahora que conoces las principales características de cada una de estas cuentas, podrás elegir la que se ajuste más a tus necesidades; considera qué tan seguido necesitas disponer de tu dinero o bien, si puedes mantenerlo en el banco por más tiempo para obtener ganancias. Recuerda que tu depósito de nómina puedes cambiarlo de banco cuando tú quieras, incluso sin ir a sucursal.
¿Cuál es mejor banco BBVA o Banorte?
Banorte –
Anualidad del titular: 675 pesos mexicanos. Anualidad adicional: 300 pesos mexicanos. Costo de reposición del plástico por robo o extravío: 170 pesos mexicanos. Precio de aclaraciones improcedentes de la cuenta: 200 pesos mexicanos. Gastos de cobranza: 400 pesos mexicanos. Disposición de dinero en efectivo: 6.5 por ciento. Costo Anual Total sin IVA: 106.6 por ciento.
Después de analizar esta información, podemos deducir que conviene obtener la de BBVA, pues tiene dos puntos sin costo y un CAT mucho menos a comparación del otro banco. Ahora sí, ya estás más informado para tomar una decisión, aunque es importante mencionar que debes elegir la que más te agrade, pero sin dejar atrás estas recomendaciones que brinda la CONDUSEF.
¿Qué ofrece el banco BBVA?
BBVA ha logrado ofrecer a sus clientes no sólo los productos clásicos como cuentas de depósito con o sin chequera y tarjetas de crédito/débito, también productos y servicios como nómina electrónica, seguros, domiciliación y servicios por internet.
¿Qué tan bueno es el banco HSBC?
HSBC fue reconocido como el Mejor Banco de México por la prestigiada revista británica Euromoney, Para otorgar este reconocimiento, Euromoney analizó los resultados financieros del banco del último año, el desempeño de sus nuevos productos, su innovación digital y su estrategia de responsabilidad corporativa enfocada en finanzas sustentables, entre otros aspectos.
HSBC México se ha transformado en los últimos tres años, creciendo por encima del mercado. Se ha posicionado como un banco innovador, una gama completa de productos y sólida propuestas de valor para sus clientes y manteniendo elevados estándares de servicio, por lo que este reconocimiento nos compromete a continuar por este camino», dijo Nuno Matos, director general de HSBC México.
Durante 2018, HSBC México aumentó 19.8% su cartera de crédito vigente, nivel superior al promedio observado por el sistema financiero en el país, y registró un crecimiento de 77% en su utilidad antes de impuestos, convirtiéndose en el sexto mercado que más aportó a HSBC Holdings en este rubro.
En la Banca de Consumo, HSBC México incorporó a su oferta más aplicaciones digitales (HSBC Control Total y Fin Tip), tarjetas de crédito que favorecen su utilización para exentar comisiones (HSBC 2Now y HSBC Zero), y planes financieros a la medida para personas y familias (HSBC Stilo). En lo que respecta a la Banca de Empresas, el banco continúa con la mejora de sus productos y soluciones para las tesorerías de nuestros clientes y para empresas con operaciones internacionales, así como con necesidades de crecimiento, entre otras.
De la misma forma, HSBC México se ubicó en la primera posición de los cinco principales bancos del territorio nacional en el Índice de Desempeño de Atención a Usuarios (IDATU), elaborado por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), con una calificación de 8.71 puntos en 2018.
- A lo largo del último año, la institución financiera ha invertido en desarrollos tecnológicos, sistemas de pagos, interfaces, APIs y procesos de autenticación, convirtiéndose en uno de los jugadores clave en el combate al delito financiero y administración del riesgo cibernético.
- Paralelamente, para avanzar en su meta de convertirse en socio global líder en el impulso al crecimiento sustentable en las comunidades donde se encuentra, el banco desarrolla proyectos para apoyar cadenas de suministro sustentables, desarrollar la empleabilidad y educación financiera entre la población en general y colaboradores directos, e impulsar las finanzas sustentables.
En este último rubro HSBC México destaca como colocador y estructurador de bonos verdes, sustentables y sociales en el país. El banco fue reconocido como el mayor colocador de bonos sustentables durante el primer semestre del 2018, según cifras de Enviromental Finance, y en el primer trimestre de 2019 fue nombrado por el Consejo Consultivo de Finanzas Verdes y la Bolsa Mexicana de Valores como la Banca de Inversión Líder en la Colocación de Bonos Verdes, Sociales y Sustentables Etiquetados en México.
El nombramiento como Mejor Banco de México incluye también las acciones que realiza HSBC por el bienestar de sus empleados, como es crear el «sistema humano más saludable» en la industria. Como parte de esta estrategia se inauguró en México la sede para América Latina de la Universidad HSBC, al tiempo que se han iniciado conversaciones profundas con los empleados sobre temas como el bienestar, salud mental y la inclusión,
«Este reconocimiento es resultado del esfuerzo y entrega de cada uno de los colaboradores que trabajan en esta institución, gracias a ellos hoy podemos decir que HSBC México es el Mejor Banco», puntualizó Nuno Matos.
¿Cuánto te da el banco por 100 mil pesos?
En un artículo anterior te explicamos ¿por qué dicen que invertir en cetesdirecto es fácil y seguro? José Gerardo Ballesteros González, director de esta plataforma que pronto cumplirá 13 años, platicó con +Dinero de Forbes México y nos detalló cuándo surgió cetesdirecto, qué implica hacer inversiones en productos gubernamentales y las 5 principales ventajas de hacerlo. Recordemos:
Es una inversión segura porque cuenta con el respaldo del gobierno de México Puedes abrir tu cuenta cetesdirecto de manera fácil por internetNo te cobran comisiones, penalizaciones, ni costos por transaccionesNo hay intermediariosPuedes tener acceso a tus recursos en el momento que lo decidas y sin penalizaciones (así que si invertiste a un año, pero te surgió una emergenca familiar, puedes vender de forma anticipada y recibir tu dinero el mismo día).
«Cuando uno empieza a invertir ‘quiere invertir seguro’, sobre todo cuando escuchamos que hay bancos que cierran y no te devuelven tu dinero. Cetesdirecto es la forma más segura y la que te va a dar la mayor tasa. ¿Por qué? Porque estás prestándole tu dinero al gobierno y a cambio te dará una tasa de interés.
Además, tu inversión cuenta con seguridad soberana», explica Ballesteros. Para saber más de esto lee: Tus ahorros bancarios están asegurados (gratis) por cerca de 3 millones de pesos ¿Cuánto puedo ganar si invierto en cetesdirecto? Si alguien invirtió en Cetes en noviembre de 2019, recordará que la tasa de interés en ese entonces era de 7.18%, pero en la actualidad todos los plazos de este producto rebasan el 11%.
«Pareciera que hoy estamos de moda por estas tasas alta, pero en realidad siempre hemos procurado dar una buena tasa, siempre por arriba de la inflación. Hoy más que nunca es importante que el dinero no pierda su poder adquisitivo. A los mexicanos nos gusta el corto plazo, tener el dinero disponible y cetesdirecto brinda un amplio abanico de opciones para invertir con esas características», detalla el directivo.
- Empezamos desde BONDDIA que cuenta con liquidez diaria.
- Este producto ha sido muy exitoso, tiene casi el 40% de la cartera de cetesdirecto porque a la gente le gusta, ya que puede invertir 2 o 10 pesos y le da una tasa arriba del 11.5%, además en cualquier momento puede disponer de ese dinero.
- Mucha gente se queda ahí porque es es el plazo más corto, después vienen los Certificados de la Tesorería (Cetes) que empiezan desde 28 días y ahora hasta dos años», añade.
¿Sabías que cetesdirecto tiene una calculadora en la que puedes estimar lo que obtendrías invirtiendo según el producto, el plazo y el monto? Ve con atención los ejemplos, te podría sorprender lo que podrías ganar (en lugar de tener el dinero guardado bajo el colchón). ¿Y si fueran 10 mil pesos? ¿Y si invirtieras 100 mil pesos? Fuente de imágenes: Calculadora Cetes Directo. Los resultados reflejan un escenario tomando la última tasa conocida por lo que estos rendimientos no garantizan rendimientos futuros. Invertir 100 mil pesos hoy en Cetes te daría un rendimiento aproximado de 111,783 pesos para abril de 2024.
¿Esto te parece un sueño inalcanzable o un esfuerzo que no vale la pena hacer por los pequeños resultados que te daría hoy? Toma en cuenta lo que señala el propio José Ballesteros: «En años pasados cuando la tasa era menor, quizá no se notaba mucho el esfuerzo, pero ni las tasas de interés ni la inversión misma te van a hacer rico.
Lo que te va hacer rico es la constancia del ahorro y la posibilidad de alcanzar con ello tus objetivos. cetesdirecto con sus herramientas de cargos automáticos, ahorro recurrente y reinversión te ayudan a coseguir tus metas. Hoy se habla mucho de interés compuesto y cuando inviertes en cetesdirecto y le pones la palomita de ‘reinvertir en automático’ estás hablando de interés compuesto», asevera el director de la plataforma.
¡Ojo aquí!: ¿Por qué se dice que el interés compuesto es la octava maravilla? «Cuando abres tu cuenta de cetesdirecto, todo dinero que envíes se va a invertir inmediatamente y siempre estás invirtiendo. Cuando mandas tu dinero, el primer producto que se invierte en automático es BONDDIA. Actualmente el precio está en 1.74 pesos, entonces con 2 pesos ya te compramos un bono de un día.
En la plataforma de cetesdirecto puedes empezar a mandar montos pequeñitos que se van a acumular y con 100 pesos ya puedes comprar títulos gubernamentales (Cetes)», detalla Ballesteros. Usa tú mismo(a) la calculadora de cetesdirecto para calcular cuánto podrías ganar invirtiendo en Cetes, Bonos, Bondes, Udibonos y BONDDIA, compara lo plazos y lo que obtendrías de rendimientos si eliges que tus rendimientos se reinviertan al vencimiento del plazo de tu inversión.
Anímate a dar el primer paso y pon tu dinero a trabajar, no importa si es una cantidad pequeña, ¡Roma no se construyó en un día! ¿Recuerdas que mencionamos hace un momento el interés compuesto? Te dejamos un artículo para aprender más de ello, pero digamos que, en esencia, la magia del interés compuesto radica en el efecto multiplicador de tus rendimientos.
Así es como Warren Buffett, la leyenda viva de las invesiones, ha amasado una fortuna. Checa esto: Los impacientes están destinados a no ser ricos Por último, José Ballesteros nos dijo que a menudo le preguntan cómo diversificar las inversiones dentro de cetesdireco para no ‘poner todos los huevos en una sola canasta’.
La respuesta es clara: «¿Cuál es la mejor combinación de inversiones? Te lo digo bien sencillo: ¿Cuándo quieres tu dinero de regreso? Si lo puedes guardar uno o dos años, te recomendamos Bonos de Desarrollo del Gobierno Federal (BONDES F) que te tienen plazos desde un año o dos años; los Cetes también están a dos años, pero igualmente puedes invertir a más largo plazo (5 o 10 años) en Udibonos.
Entre más largo plazo obviamente se obtiene un mejor premio», finaliza. ¿Ya nos tienes en Facebook? Danos like y recibe la mejor información
¿Quién da más intereses a plazo fijo en México?
Según la SBS, la entidad bancaria que ofrece la mayor tasa de interés, por un depósito a plazo fijo, es Banco Falabella, con un 8% anual.